Comment catégoriser mes opérations et les affecter à un autre mois ?

Nous vous conseillons de lire également l'article « Comment sont calculés les graphiques ? ».

Catégories de dépenses & catégories de revenus

Nous avons choisi de baser notre système de catégorisation sur des catégories dites "de dépenses" et des catégories dites "de revenus". Une opération négative n'est ainsi pas nécessairement une dépense, et une opération positive n'est pas forcément un revenu.

Dans chaque catégorie, on peut trouver à la fois des opérations positives et des opérations négatives. En procédant ainsi, les opérations d'une catégorie se compensent pour représenter la dépense ou le revenu véritable pour cette catégorie.

Voici un exemple qui explique ce mécanisme : vous vous rendez chez le médecin pour une consultation et payez 23 €. La sécurité sociale vous rembourse ensuite 19 €. Votre dépense réelle est donc de 4 €. En catégorisant l'opération de -23 € et l'opération de +19 € dans "Frais, remb santé", qui est une catégorie de dépense, les opérations se compensent et la dépense réelle pour cette catégorie est bien de -4 €.

Dépenses positives, revenus négatifs ?

Dans certains cas, vous pouvez même avoir une catégorie de dépenses avec un total positif, ou inversement, une catégorie de revenus avec un total négatif. En reprenant l'exemple précédent, si vous vous rendez chez le médecin le 31 janvier (-23 €), et que vous êtes remboursé le 1er février (+19 €), et si vous n'avez pas d'autres opérations dans la catégorie "Frais, remb santé" pour ces 2 mois, vous aurez un total de -23 € pour le mois de janvier, mais un total de +19 € pour le mois de février.

Hors-Budget

Un troisième type de catégorie est présent dans Linxo : les catégories dites "Hors-Budget". Cette catégorie et ses sous-catégories existent car certaines opérations ne doivent pas être comptabilisées dans vos dépenses ni dans vos revenus. Lorsque vous faites un virement d'épargne d'un montant de 100 € de votre compte chèque vers votre livret, vous ne dépensez ni ne recevez pas vraiment 100 €. Vous déplacez simplement 100 € d'un compte à l'autre. L'opération de -100 € et l'opération de +100 € ne doivent pas être comptabilisées dans vos dépenses et revenus. Vous devez ainsi catégoriser ces 2 opérations dans "Virements internes", qui est une sous-catégorie de Hors-budget.

Erreurs de catégorisation

Mal catégoriser une opération peut avoir des conséquences importantes sur vos graphiques. Si vous avez par exemple une opération de +1000 €, et que vous la catégorisez dans une catégorie de dépenses, cette opération va compenser (et peut être même plus que compenser) vos autres dépenses. Si la somme de vos dépenses s'élève par exemple à -500 €, le total de vos dépenses sera de +500 € (-500 + 1000).

Affecter vos opérations à un autre mois

Dans certains cas très particuliers, il peut être nécessaire d'attribuer une opération (tel qu'un salaire par exemple) à un mois différent. Linxo vous en offre la possibilité en vous laissant attribuer les opérations de votre choix au mois précédent ou suivant le mois de la transaction. 

Pour cela : 

  • Allez dans l'historique de vos comptes
  • Cliquez sur l'opération que vous souhaitez attribuer à un autre mois
  • Dans la partie "affectée au budget de", sélectionnez le mois de votre choix.
Vous avez d’autres questions ? Envoyer une demande

0 Commentaires

Cet article n'accepte pas de commentaires.